Восемнадцать пунктов в том порядке, в котором их имеет смысл проходить: от правового статуса к реквизитам получателя и поведению продавца. У каждого пункта — где именно смотреть.
Инструменты проверки
Всё, чем можно проверить компанию бесплатно и без регистрации. Наши материалы — слева, государственные реестры — ниже, с пояснением, что именно в каждом смотреть и как читать результат.
Материалы СкамРадара
бесплатно, без регистрацииПлан действий, если деньги ушли
Что делать в первые часы и сутки: заявление в банк, заявление в полицию, обращение в Банк России, какие документы собрать, чтобы заявление приняли с первого раза.
Название компании, домен или схема — поиск идёт по всем разборам сразу, включая прежние названия и связанные сайты.
Сообщение проходит ручную модерацию. Несколько сообщений с совпадающими реквизитами получателя — повод для отдельного разбора.
Государственные реестры и базы
внешние сервисыПроверка занимает десять минут и закрывает почти любую схему с деньгами. Начинать всегда стоит с реестров Банка России: там либо есть запись о компании, либо её нет, и накрутить это невозможно.
| Что проверить | Где | Что смотреть |
|---|---|---|
| Справочник участников финансового рынка | Банк России | Есть ли у компании лицензия брокера, дилера, форекс-дилера, страховщика, МФО. Ищется по названию и по ИНН. Если компании здесь нет, а она предлагает финансовые услуги в России — дальше можно не проверять. |
| Список компаний с признаками нелегальной деятельности | Банк России | Предупредительный список: финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелегальные профучастники рынка ценных бумаг, нелегальные операторы инвестплатформ. Записи с датой выявления и перечнем доменов. |
| Прозрачный бизнес и проверка контрагента | ФНС России | Существует ли юрлицо, когда зарегистрировано, кто руководитель, есть ли признаки недостоверности сведений и адрес массовой регистрации. Свежая компания с уставным капиталом в десять тысяч — не преступление, но и не «двадцать лет на рынке». |
| Выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП | ФНС России | Официальная выписка по ИНН или ОГРН. Полезно сверить, совпадает ли юрлицо из договора с тем, кому фактически уходят деньги, и не ликвидировано ли оно. |
| Картотека арбитражных дел | Арбитражные суды | Судебные споры с участием компании. Массовые иски о взыскании или банкротные дела — сильный сигнал вне зависимости от того, что написано на сайте. |
| Банк данных исполнительных производств | ФССП России | Долги, которые уже взыскиваются принудительно. Проверяется и по юрлицу, и по человеку, если он представляется владельцем. |
| Реестр запрещённых сайтов | Роскомнадзор | Ограничен ли доступ к ресурсу на территории России и по какому основанию. |
| Проверка домена: возраст и владелец | WHOIS / RDAP | Дата регистрации домена — самая быстрая проверка из всех. Домен, созданный четыре месяца назад, при заявленной многолетней истории закрывает вопрос сразу. |
Что делаем дальше
в работеСледующий инструмент — автоматическая проверка домена в одном окне: возраст, данные регистрации, техническое окружение, наличие в предупредительных списках и сверка с реестрами. Сейчас это пять разных сайтов, и именно поэтому большинство людей проверку не проходят.
Мы намеренно не обещаем дату. В скамлисте и в разборах схем цена ошибки — репутация материала, а в автоматической проверке цена ошибки выше: ложное «всё хорошо» по мошенническому сайту стоит человеку денег. Инструмент появится, когда будет давать объяснимый результат, а не просто число.
Как пользоваться проверками
С чего начать проверку, если времени мало?
С двух действий, они занимают пять минут. Найдите компанию в справочнике участников финансового рынка Банка России по названию и по ИНН. Затем посмотрите дату регистрации домена через WHOIS. Отсутствие в реестре при обещании дохода и домен младше года — этого уже достаточно, чтобы не переводить деньги.
Компания есть в реестре ЦБ — значит, всё в порядке?
Значит, у неё есть лицензия, и это важно. Но проверьте, что в реестре именно то юрлицо, которое указано в договоре, и что вид лицензии соответствует тому, что вам предлагают: форекс-дилер не вправе оказывать брокерские услуги на рынке ценных бумаг. Отдельно сверьте, совпадает ли получатель платежа с названием компании.
Почему нельзя просто загуглить отзывы?
Потому что первая страница выдачи по запросу «название компании отзывы» почти всегда куплена или сделана самой компанией. Отзывы легко накручиваются в обе стороны: и восторженные, и разгромные. Реестр накрутить нельзя — там либо есть запись, либо её нет.
Будет ли автоматическая проверка домена на сайте?
Она в работе. Смысл в том, чтобы собрать в одном окне то, что сейчас проверяется на пяти разных сайтах: возраст домена, данные регистрации, наличие в предупредительных списках, сверка с реестрами. Пока этого нет, чек-лист закрывает те же вопросы вручную.