Схема — это не «развод вообще», а конкретная последовательность шагов: как находят человека, чем убеждают, куда просят перевести и что делают, когда он просит деньги обратно. Мы разбираем каждую по этой структуре — с упором на крипто-сегмент, где перевод нельзя отменить, — и связываем разборы с карточками конкретных компаний в скамлисте.
Псевдоброкер — компания без лицензии, которая имитирует работу брокера: показывает клиенту рисованный график прибыли, принимает деньги на счета физлиц и требует доплату перед выводом. Разбираем схему пошагово, показываем маршрут денег и даём порядок действий, если перевод уже сделан.
Криптовалютное мошенничество отличается от банковского одним свойством: перевод нельзя отменить. Разбираем механику основных схем по данным Chainalysis, FBI и Банка России, объясняем, что изменилось в российском праве в 2026 году, и показываем, что даёт отслеживание транзакции, а что нет.
Телефонное мошенничество — самая массовая вертикаль обмана в России: по данным Банка России, за 2025 год через операции без добровольного согласия клиентов ушло 29,3 млрд рублей, вернуть удалось 5,9 %. Разбираем механику звонка «из банка», схему «безопасный счёт», обман вокруг Госуслуг, вербовку дропперов и повторные звонки пострадавшим. Отдельно — сроки из закона о национальной платёжной системе, порядок действий в первые часы и практический раздел о защите пожилого родственника.
Почти любой свежий обман собирается из шести семейств. У каждого — свой крючок и свой момент, когда его ещё можно распознать. Ссылки ведут на подробные разборы и карточки скамлиста.
Семейство 1
Фиксированная доходность, свой токен, доход за приглашённых — иногда всё это зашито прямо в смарт-контракт, как у Forsage. Чек-лист признаков крипто-понци — по ссылке в заголовке, разобранный пример со своим токеном — Поток Cash.
Семейство 2
Кошелёк опустошается одной подписью: жертва сама подтверждает approve на фишинговой странице. Индустрию «дрейнеров как услуги» мы разобрали на карточке Inferno Drainer — 137 000 кошельков за год.
Семейство 3
Фальшивые и нерегулируемые криптобиржи
Клоны известных площадок и «настоящие» биржи без единого регулятора. Первые крадут депозит сразу, вторые — годами работают, а потом останавливают выводы, как Beribit в апреле 2024 года.
Семейство 4
Рисованный терминал вместо биржи: прибыль в кабинете растёт, пока вы не попросите вывод — тогда появляются «налоги» и «комиссии». Большой разбор схемы — по ссылке, типовые карточки — в скамлисте.
Семейство 5
Долгое знакомство в мессенджере, недели доверия и только потом — «инвестиционная возможность». Механика этапов grooming и slaughter по данным Chainalysis и FBI — в большом разборе криптосхем.
Семейство 6
Звонки «из банка» и «следственного комитета», схема «безопасный счёт», обман вокруг Госуслуг. Самая массовая по деньгам вертикаль в России; отдельный разбор легенды — в статье про «безопасный счёт».
Похищено соцметодами, 2025
29,3 млрд ₽
операции без добровольного согласия, данные ЦБ; возвращено 5,9%
Нелегалов выявил ЦБ, 2025
7087
из них 3562 — пирамиды, 3519 из которых работали в интернете
Пирамиды с крипто-взносом
84%
доля выявленных в 2025 году пирамид, принимавших первый взнос в криптовалюте
Выручка криптоскама, 2025
≈$17 млрд
оценка Chainalysis, из них $14 млрд подтверждены ончейн-анализом
Две оговорки к сводке. Цифры ЦБ и Chainalysis считают разное: регулятор — выявленные в России нелегальные проекты и похищенное у клиентов банков, аналитики — мировые поступления на адреса, опознанные как мошеннические, поэтому складывать их нельзя. И любая первая публикация занижена: часть адресов и схем опознаётся задним числом, что видно по пересмотрам оценок в отчётах самих аналитиков.
Американская статистика подтверждает тот же сдвиг в крипту: по отчёту FBI IC3 за 2025 год, жалоб, связанных с криптовалютой, подано 181 565, а потери по ним превысили 11 млрд долларов — крупнейшая категория финансовых потерь. Подробный разбор этих данных — в материале о криптосхемах.
Источники: Банк России, обзор «Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке»; Банк России, обзор операций без добровольного согласия за 2025 год; Chainalysis, 2026 Crypto Crime Report: Scams; FBI, 2025 Internet Crime Report. Проверено 30.07.2026.
Разбор схемы отвечает на вопрос «как это устроено», карточка скамлиста — «что известно про эту конкретную компанию». Каждая карточка привязана к своему семейству схем, а балл риска в ней складывается по правилам, которые описаны в методологии. Если проекта нет ни в скамлисте, ни в списке ЦБ — это не гарантия чистоты: прогоните его через чек-лист из 18 признаков самостоятельно.