СкамРадар разбирает, как устроено финансовое мошенничество: кто забирает деньги, через какие счета они уходят и по каким признакам обман виден заранее. Проверка компании занимает десять минут — это дешевле, чем разбираться потом.
Проверьте компанию по реестрам, домену и реквизитам получателя. Восемнадцать пунктов, у каждого — ответ на вопрос «где смотреть».
Проверить компанию →Порядок действий в первые сутки: что писать в банк и в полицию, какие документы собрать, чтобы заявление приняли с первого раза.
Пошаговый план →Оценка риска — это не мнение, а сумма проверок по открытым источникам. Мы смотрим четыре группы признаков: правовой статус, деньги, репутацию и поведение. Каждая даёт свой вклад в итоговый балл от 0 до 100, и в разборе видно, из чего он сложился.
94 · опасно
Пройдите те же проверки сами — по компании, которая просит у вас деньги прямо сейчас.
Открыть чек-лист проверки| Компания | Схема | Оценка | Обновлено |
|---|---|---|---|
| Binarium (Бинариум) | Бинарные опционы офшорной площадки без разрешения регулятора | 79 · опасно | 31.07.2026 |
| DAO1 и Apertum | Криптоуслуги без разрешения регулятора с торговыми ботами и вербовкой | 74 · опасно | 31.07.2026 |
| Deep Cashback (DCB) | Финансовая пирамида под видом программы лояльности | 88 · опасно | 31.07.2026 |
| DigiCash (ДигиКэш) | Нелегальное криптокредитование с внесудебным взысканием | 86 · опасно | 31.07.2026 |
| BitConnect (Битконнект) | Криптопирамида с «лендинг-программой» | 95 · опасно | 30.04.2026 |
| Пиг-бутчеринг («разгон») | Типовая схема: «разгон» через доверие | 90 · опасно | 25.06.2026 |
Псевдоброкер — компания без лицензии, которая имитирует работу брокера: показывает клиенту рисованный график прибыли, принимает деньги на счета физлиц и требует доплату перед выводом. Разбираем схему пошагово, показываем маршрут денег и даём порядок действий, если перевод уже сделан.
Криптовалютное мошенничество отличается от банковского одним свойством: перевод нельзя отменить. Разбираем механику основных схем по данным Chainalysis, FBI и Банка России, объясняем, что изменилось в российском праве в 2026 году, и показываем, что даёт отслеживание транзакции, а что нет.
Телефонное мошенничество — самая массовая вертикаль обмана в России: по данным Банка России, за 2025 год через операции без добровольного согласия клиентов ушло 29,3 млрд рублей, вернуть удалось 5,9 %. Разбираем механику звонка «из банка», схему «безопасный счёт», обман вокруг Госуслуг, вербовку дропперов и повторные звонки пострадавшим. Отдельно — сроки из закона о национальной платёжной системе, порядок действий в первые часы и практический раздел о защите пожилого родственника.
Фейковый магазин живёт от рекламного объявления до первой партии предоплат — несколько дней. Разбираем схему целиком: откуда берётся трафик, почему просят перевод на карту физлица, куда уходят деньги дальше и какие пятнадцать признаков видны на витрине без специальных инструментов. Отдельно — сверка ИНН с ЕГРЮЛ, домены-двойники маркетплейсов, сроки по предоплаченному товару и порядок действий, если деньги уже списаны.
Один переход по ссылке сам по себе почти никогда не приводит к потере денег — опасно то, что человек делает на открывшейся странице. Разбираем четыре развилки: только перешёл, ввёл пароль, ввёл код из СМС, установил приложение. Для каждой — свой порядок действий, сроки по закону и способ проверить, не оформили ли на вас кредит или сим-карту.
Настоящий работодатель не берёт с соискателя денег: оборудование, обучение и медосмотр — его расходы по Трудовому кодексу, а перечень документов при приёме закрытый. Разбираем девять схем, которые прячутся за объявлениями о работе, показываем, как проверить компанию, у которой в вакансии только ник в мессенджере, и что делать, если после «подработки» банк ограничил карту.
Аккаунт на портале госуслуг сам по себе не хранит деньги, но подтверждает личность в десятках сторонних сервисов — от микрофинансовых организаций до бюро кредитных историй. Поэтому его не столько взламывают, сколько выпрашивают: код из СМС «для продления договора связи», письмо о выплате, звонок в поддельную поддержку. Разбираем все рабочие схемы, признаки уже потерянного доступа и порядок действий в первые минуты.
Сообщение проходит ручную модерацию и публикуется без ваших контактов. Несколько сообщений с совпадающими реквизитами получателя — повод для отдельного разбора.
Опишите, что произошло, — редакция ответит по существу: какие сроки уже идут, что собрать, куда обращаться и в каком порядке. Без предоплаты и без процента.
Государственные базы, в которых компания проверяется бесплатно за десять минут, с пояснением, что именно смотреть в каждой и как читать результат.
Что присылают читатели: по каким схемам людей ловят чаще всего и на чём именно ломается недоверие. Публикуется с пометкой «не проверено».
Проверьте компанию в справочнике участников финансового рынка Банка России: у легального брокера, дилера или форекс-дилера есть лицензия, и она находится по названию и ИНН. Затем сверьтесь со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на сайте ЦБ. Отсутствие лицензии при обещании дохода от инвестиций — достаточный повод не платить.
Позвоните в банк и подайте письменное заявление о несогласии с операцией — срок ограничен и отсчитывается со дня, когда вы узнали о списании. Параллельно подайте заявление в полицию и сохраните переписку, чеки и скриншоты личного кабинета: без них заявление рассматривается дольше.
Отзыв — это чужое впечатление. Разбор в скамлисте строится на проверяемых данных: наличие лицензии в реестре ЦБ, дата регистрации домена, реквизиты получателя платежа, публичные предписания регуляторов. У каждого факта указан источник и дата, чтобы вы могли перепроверить его сами.
Нет. Мы разбираем схемы и проверяем компании, а порядок действий описываем как пошаговую инструкцию, которую вы проходите сами: заявление в банк, заявление в полицию, обращение в Банк России. Платных обещаний вернуть переведённое мы не даём.