Условная компания без лицензии Банка России: приём денег на счета физлиц, требование доплаты перед выводом, домен младше года. Карточка показывает структуру разбора и не относится к какой-либо существующей организации.
Скамлист
Компании, по которым мы провели проверку и нашли признаки обмана. Оценка риска складывается из проверок по открытым источникам: реестры Банка России, судебные акты и материалы дел, данные о домене, реквизиты получателя платежа. В каждом разборе видно, из чего сложился балл.
Оценка «опасно» означает совпадение признаков и опору на официальный источник, а не наше мнение о компании. Мы публикуем то, что можно проверить по ссылке, и указываем дату каждой проверки.
Схема
Оценка 19 из 19
| Компания | Схема | Что нашли | Оценка | Проверено |
|---|---|---|---|---|
| Пиг-бутчеринг («разгон») | Типовая схема: «разгон» через доверие | Разбор типовой конструкции, а не конкретной компании: знакомство в мессенджере или дейтинге, недели дружеской переписки без просьб о деньгах, затем «инвестиционная платформа» с нарисованной доходностью и требование «налога» при выводе. Конструкция собрана редакцией из повторяющихся признаков кампаний в мониторинге; бренды намеренно не называются. | 90 · опасно | 25.06.2026 |
| Дрейнер-кампании | Типовая схема: дрейнер-кампания | Конвейер из готовых частей: аренда дрейнера за долю от украденного, фишинговые домены под известные Web3-бренды, приманка с airdrop или «верификацией», вредоносная подпись — и вывод активов за минуты. Разбор типовой конструкции; конкретный сервис индустрии с задокументированными цифрами разобран в карточке Inferno Drainer. | 91 · опасно | 16.07.2026 |
| Фейк-биржа (типовая схема) | Типовая схема: биржа-витрина | Площадка копирует интерфейс биржи, но сделки не выходят за пределы её базы данных: котировки берутся по чужому API, баланс — цифры в кабинете, депозит уходит на кошелёк оператора. Вывод малых сумм работает, крупных — блокируется «верификацией» и «налогом». Разбор типовой конструкции; отдельные площадки схемы попадают в предупредительный список Банка России. | 88 · опасно | 28.05.2026 |
| Ликвидити-майнинг (псевдо-DeFi) | Типовая схема: псевдо-DeFi | Обещание фиксированного дохода «из пула ликвидности» за подключение кошелька. По подписанному approve контракт получает право списывать токены без новых подтверждений — и списывает, когда на адресе накапливается сумма. Разбор типовой конструкции; гарантированная доходность в DeFi — признак понци, а не протокола. | 89 · опасно | 08.07.2026 |
| BitConnect (Битконнект) | Криптопирамида с «лендинг-программой» | SEC 1 сентября 2021 года оценила привлечённое «лендинг-программой» BitConnect в 325 000 BTC — около 2 млрд долларов; платформа закрыла программу в январе 2018 года, и токен BCC обесценился за сутки. Основатель Сатиш Кумбхани обвинён большим жюри США в феврале 2022 года (в материалах Минюста — 2,4 млрд долларов), не задержан, приговора нет. Промоутер Глен Аркаро признал вину и осуждён на 38 месяцев; пострадавшим распределено более 17,6 млн долларов из конфискованного. | 95 · опасно | 30.04.2026 |
| Поток Cash (CashFlow, «Меркурий») | Финансовая пирамида с собственным токеном | Бренды Cash Flow Fund, Potok Cash и «Поток Cash» значатся в предупредительном списке Банка России — карточка id=10376; по имеющимся данным запись заведена в 2021 году и поддерживается регулятором в 2026-м, точную дату внесения мы сверяем вручную. Отдельная запись id=7788 заведена на «Меркурий Взаимный фонд» — предыдущее поколение той же линии проектов. По данным расследования «Известий» от 1 декабря 2025 года, расчёты схемы шли через платёжный сервис Money Storage, а объём выведенного из России издание оценивает примерно в 20 млрд рублей. Независимое ончейн-исследование на «Хабре» (публикация датирована июлем 2026 года, дату сверяем) показывает, что в июне 2026 года на внешнюю биржу выведено 7,13 млн USDT — около 87% всех выводов за историю схемы. Уголовного дела, обвинения или приговора по проекту в открытых источниках на 31 июля 2026 года не найдено. | 94 · опасно | 31.07.2026 |
| Forsage | Матричная пирамида на смарт-контрактах | FORSAGE внесён в предупредительный список Банка России 1 февраля 2021 года с пометкой «финансовая пирамида». SEC в августе 2022 года предъявила обвинения 11 создателям и промоутерам: у розничных инвесторов привлечено более 300 млн долларов через смарт-контракты на Ethereum, Tron и BNB. Минюст США в феврале 2023 года предъявил уголовные обвинения четырём основателям; на дату проверки приговора нет, трое обвиняемых в розыске. | 93 · опасно | 19.05.2026 |
| Лайф-из-Гуд / Бест Вей | Финансовая пирамида под видом жилищного кооператива | Банк России 17 ноября 2021 года внёс Life is Good ltd, Hermes Management ltd и ПК «Бест Вей» в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности — с указанием признаков финансовой пирамиды. В феврале 2024 года расследование уголовного дела завершено и материалы направлены в Приморский районный суд Санкт-Петербурга; обвинение предъявлено по ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159 и ч. 2 ст. 172.2 УК РФ. По данным МВД, пострадали более 18 тысяч человек, вложивших свыше 15 млрд рублей; потерпевшими по делу признан 221 человек. 7 ноября 2024 года суд по иску прокуратуры Санкт-Петербурга признал деятельность кооператива по привлечению средств незаконной. Приговор по уголовному делу на 31 июля 2026 года в открытых источниках не публиковался — фигуранты считаются невиновными до вступления приговора в силу. | 92 · опасно | 31.07.2026 |
| Inferno Drainer | Дрейнер криптокошельков | Криминальный сервис аренды инструментов для опустошения криптокошельков: по данным Group-IB, за ноябрь 2022 — ноябрь 2023 года — более 137 000 пострадавших кошельков, свыше 87 млн долларов и больше 16 000 фишинговых доменов; разработчики берут 20% от украденного. Объявленное в ноябре 2023 года «закрытие» оказалось ложным: Check Point зафиксировала работу контрактов сервиса и в 2025 году — ещё 9 млн долларов с 30 000 кошельков за полгода. | 92 · опасно | 11.06.2026 |
| Deep Cashback (DCB) | Финансовая пирамида под видом программы лояльности | Бренд Deep Cashback фигурирует в двух записях предупредительного списка Банка России с признаками финансовой пирамиды: ООО «Добролайф» из Ижевска (карточка id=41632) и производственный кооператив «ДСБ-Технолоджи» (карточка id=42571). 3 февраля 2026 года территориальные отделения Банка России публично предупредили о проекте: по данным регулятора, компания не ведёт реальной деятельности, заявленные партнёрства с маркетплейсами не подтверждены, а выплаты действующим участникам формируются из взносов новых. Уголовного дела, признанных потерпевших и подтверждённых сумм ущерба по проекту в открытых источниках на 31 июля 2026 года нет. | 88 · опасно | 31.07.2026 |
| DigiCash (ДигиКэш) | Нелегальное криптокредитование с внесудебным взысканием | Интернет-проект DigiCash (ДигиКэш, DIGICASH ЗАЙМ, ДиджиКредит) включён в предупредительный список Банка России с признаками нелегального кредитора. По инициативе регулятора с 7 октября по 9 декабря 2025 года заблокировано 33 ресурса проекта, ещё 107 — в I квартале 2026 года. По данным Банка России, в договорах, копии которых прикладывали обратившиеся граждане, кредитором указана зарегистрированная в Великобритании Crypto Ai Trading Limited, а сбор персональных данных ведётся через мессенджеры и используется для агрессивного взыскания. Уголовного дела, приговора и установленных судом сумм ущерба в открытых источниках на 31 июля 2026 года нет. | 86 · опасно | 31.07.2026 |
| Pocket Option (Покет Опшн) | Бинарные опционы офшорной площадки без разрешения регуляторов | Площадка бинарных опционов Pocket Option (PO Trade) значится в предупредительном списке Банка России с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг — карточка id=10634. Французский AMF внёс сайт в чёрный список 20 июля 2018 года, британский FCA опубликовал предупреждение 29 сентября 2021 года и обновил его 10 февраля 2026 года, указав адрес фирмы на Сент-Люсии, итальянский CONSOB 26 февраля 2026 года распорядился заблокировать сайт p.finance и потребовал удалить приложение площадки из магазина Google в Италии. Уголовного дела, приговора и установленных судом сумм ущерба в открытых источниках на 31 июля 2026 года нет. | 85 · опасно | 31.07.2026 |
| КешUP (CashUp) | Нелегальное криптокредитование с внесудебным взысканием | КешUP, CashUp, Cash-Up и Crypto Line Limited внесены в предупредительный список Банка России — карточка id=42344 в разделе warning-list. Основание — признаки нелегального кредитора. По данным обзора регулятора за I квартал 2026 года, по проекту заблокировано 16 интернет-ресурсов, а вместе с DigiCash по обоим сервисам криптозаймов поступило почти 200 обращений граждан за январь–март. Нелегальное криптокредитование Банк России назвал самой рискованной схемой на финансовом рынке. Уголовного дела, приговора и предписаний по проекту в открытых источниках на 31 июля 2026 года мы не нашли. | 84 · опасно | 31.07.2026 |
| InstaForex (ИнстаФорекс) | Форекс-бренд с аннулированной в России лицензией | Российское общество, представлявшее бренд InstaForex, — ООО «Фикс Трейд». 27 декабря 2018 года Банк России аннулировал его лицензию форекс-дилера вместе с лицензиями ещё четырёх компаний; лицензии прекратили действие с 27 января 2019 года. По сообщениям о решении регулятора, основанием стали неоднократные в течение года нарушения законодательства о ценных бумагах, недостоверная отчётность и нарушение требований к размеру обеспечения по договорам с физическими лицами; отдельно указывалось, что общество фактически начало деятельность лишь в мае 2018 года, а клиентам предлагалось открывать счёт в зарубежной структуре группы. Компания оспаривала приказ и, по сообщениям СМИ, проиграла четыре инстанции — последнюю в декабре 2019 года. Бренд InstaForex значится в предупредительном списке Банка России, карточка id=2086. | 82 · опасно | 31.07.2026 |
| Beribit (Берибит) | Криптобиржа с остановкой выводов | В конце апреля 2024 года площадка перестала выводить деньги; десятки клиентов осадили офис в башне «Федерация» в «Москва-Сити». Совокупные претензии — порядка 400 млн рублей по оценкам профильных СМИ. Части клиентов предлагали конвертировать 100% активов в «ЦФА Beribit». Уголовное дело, возбуждённое в Хабаровске, отменено; по московским заявлениям — отказы со ссылкой на гражданско-правовые отношения. Возвраты, по сообщениям СМИ, частичные. | 81 · опасно | 14.04.2026 |
| Quotex (Квотекс) | Бинарные опционы офшорной площадки без разрешения регулятора | Quotex внесён в предупредительный список Банка России — карточка id=9539 в разделе warning-list. Площадка предлагает бинарные опционы: в России этот вид деятельности не лицензируется вовсе, поэтому разрешения на него нет и быть не может ни у кого. Оператором в открытых источниках называется офшорная компания Awesomo Ltd, юрисдикция которой в разных источниках указывается по-разному. Лицензий регуляторов первого уровня у площадки нет; предупреждения ряда зарубежных надзорных органов упоминаются в отраслевых сводках, но первоисточники мы не открывали и потому дат не приводим. Уголовных дел и судебных актов по проекту в открытых источниках на 31 июля 2026 года мы не нашли. | 80 · опасно | 31.07.2026 |
| Binarium (Бинариум) | Бинарные опционы офшорной площадки без разрешения регулятора | Binarium Ltd (Binarium) и «Бинариум» внесены в предупредительный список Банка России — карточка id=8009 в разделе warning-list. Площадка предлагает бинарные опционы, а этот вид деятельности в России не лицензируется: разрешения на него не существует ни у кого. По вторичным источникам, запись появилась в 2021 году, основной домен заблокирован, перечень адресов регулятор дополняет. Регистрация оператора называется офшорной; конкретную юрисдикцию мы не приводим, потому что источники расходятся. Уголовных дел и судебных актов по проекту в открытых источниках на 31 июля 2026 года мы не нашли. | 79 · опасно | 31.07.2026 |
| DAO1 и Apertum | Криптоуслуги без разрешения регулятора с торговыми ботами и вербовкой | Немецкий финансовый регулятор BaFin 2 октября 2025 года опубликовал предупреждение о DAO1: по данным надзорного органа, проект предлагает клиентам автоматизированную торговлю криптоактивами с помощью ботов «на основе искусственного интеллекта» и оказывает в Германии услуги по криптоактивам без необходимого разрешения BaFin. Предупреждение вынесено на основании закона о надзоре за рынками криптоактивов и европейского регламента MiCAR, домен в тексте предупреждения — dao1.ai. Компания Apertum Holding Ltd публично оспаривает предупреждение: 7 октября 2025 года её юристы заявили, что оснований для предупреждения не существует. Записи в предупредительном списке Банка России по проекту мы не нашли, как и уголовных дел и судебных актов. | 74 · опасно | 31.07.2026 |
| SolarGroup («Двигатели Дуюнова») | Продажа инвестиционных долей с реферальной вербовкой | SOLARGROUP, SOLAR GROUP и AERONOVA внесены в предупредительный список Банка России — карточка id=1438 в разделе warning-list. Основание, по всем найденным нами пересказам карточки, — признаки незаконного привлечения инвестиций. Категории «финансовая пирамида» в формулировке регулятора нет, и мы её проекту не приписываем. Проект продаёт инвестиционные доли с обещанием обменять их на акции ООО «Совэлмаш» после превращения общества в публичное акционерное; само ООО «Совэлмаш» зарегистрировано 14 июня 2017 года в Зеленограде. Уголовных дел, предписаний и судебных актов по проекту в открытых источниках на 31 июля 2026 года мы не нашли. Дату включения в список Банка России не приводим: год в доступных нам источниках не назван. | 72 · опасно | 31.07.2026 |
По этому запросу в скамлисте ничего нет. Это не значит, что компания надёжная — значит, мы её ещё не разбирали. Пройдите чек-лист проверки или расскажите о ней.
Как выглядит разбор
образец на условных данныхКак читать оценку
Балл риска — это сумма сработавших признаков, а не вероятность обмана в процентах. От 70 и выше мы считаем, что платить нельзя; от 40 до 69 — нужны дополнительные проверки; ниже 40 признаков обмана мы не нашли, но это не гарантия и не рекомендация.
Все восемнадцать признаков с весами и порядок проверки описаны в методологии. Чем эта оценка не является — в дисклеймере.
Нашли компанию, которой здесь нет?
Пришлите название, сайт и реквизиты, на которые просят перевести деньги. Мы проверим по реестрам и опубликуем разбор, если признаки подтвердятся.