DAO1 и Apertum: предупреждение BaFin

Что установлено официально о DAO1

2 октября 2025 года немецкий надзорный орган BaFin опубликовал предупреждение о DAO1. По данным регулятора, проект предлагает клиентам автоматизированную торговлю криптоактивами с помощью различных ботов, которые, по утверждению проекта, работают на основе искусственного интеллекта, и оказывает в Германии услуги по криптоактивам без необходимого разрешения BaFin. Правовое основание предупреждения — § 10 абз. 7 закона о надзоре за рынками криптоактивов; требование о разрешении вытекает из европейского регламента MiCAR. В тексте указан домен dao1.ai. Проект продвигался в Германии через немецкоязычные вебинары, каналы в социальных сетях и офлайн-мероприятия.

Эта карточка отличается от остальных в нашем скамлисте одним обстоятельством, и его стоит проговорить прямо. Обычно мы вынуждены оговариваться, что карточку предупредительного списка Банка России из нашей среды разработки открыть не удалось, а формулировка взята из пересказа. Здесь — наоборот: страница предупреждения на сайте BaFin открылась, и всё изложенное выше прочитано в первоисточнике, а не в чужом изложении.

Источник: BaFin (Германия), сообщение для потребителей: «Dao1(.)ai: BaFin warnt vor DAO1» — оказание услуг по криптоактивам без требуемого разрешения, 2 октября 2025. Первоисточник прочитан напрямую. Правовое основание — § 10 абз. 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz; требование о разрешении вытекает из регламента (ЕС) 2023/1114 (MiCAR).

Вторая часть картины — позиция самой компании, и мы приводим её так же подробно, как позицию регулятора. 7 октября 2025 года было опубликовано сообщение юридической фирмы Quinn Emanuel Urquhart & Sullivan о том, что она нанята Apertum Holding Ltd для оспаривания предупреждения BaFin в отношении платформы DAO1. Компания заявляет, что оснований для предупреждения не существует, и оспаривает применимость требований MiCAR к своей деятельности. В том же сообщении говорится, что в июле 2025 года юристы компании добились прекращения дела по приказу Комиссии по ценным бумагам штата Техас в отношении Apertum.

Источник: Пресс-релиз Quinn Emanuel Urquhart & Sullivan от имени Apertum Holding Ltd: фирма нанята для оспаривания предупреждения BaFin в отношении DAO1, 7 октября 2025. Сообщение стороны, оспаривающей предупреждение. Приводится как её позиция, а не как установленный факт.

Чего в официальных источниках нет — назовём сразу, потому что для российского читателя это важнее самого предупреждения. Нет записи в предупредительном списке Банка России. Нет уголовного дела. Нет судебного акта. Нет подтверждённых сумм, собранных с российских участников. То есть привычная проверка «поищу проект в списке ЦБ» по нему ничего не покажет — и это отдельный повод для осторожности, а не для спокойствия.

Что это за проект и как он себя подаёт

DAO1 подаётся как децентрализованная платформа, зарабатывающая для участника автоматически: торговые боты, майнинг-боты, копирование сделок. Ключевое слово в подаче — искусственный интеллект: именно им объясняется способность системы приносить доход без участия человека. Проект связан с брендом Apertum; в предупреждении BaFin и в ответном заявлении компании оба названия фигурируют вместе.

Конструкция «доход делает алгоритм» — не новая, но в текущем виде она опирается на общее ощущение, что искусственный интеллект действительно умеет то, чего не умеет человек. Именно поэтому она работает даже на тех, кто научился распознавать обещания «300% в месяц»: здесь обещают не чудо, а технологию, и разговор смещается с вопроса «откуда деньги» на вопрос «насколько хорош алгоритм».

Проверить второе невозможно, и в этом весь смысл. Работу бота нельзя увидеть извне: клиент наблюдает не сделки, а цифры в личном кабинете, которые формирует сам оператор. Единственное, что делало бы такую конструкцию проверяемой, — независимо подтверждённая отчётность и идентификаторы сделок, которые можно сверить на стороне биржи. Ни того, ни другого в публичном доступе мы не нашли.

Домены, бренды и русскоязычная воронка

В предупреждении BaFin указан домен dao1.ai. Проект существует в связке с брендом Apertum, а в критических разборах упоминаются и другие адреса и даты их регистрации — эти сведения мы приводим как сведения третьих лиц, потому что самостоятельно их не проверяли. Русскоязычное продвижение существует: видеоматериалы и разборы на русском языке в открытом доступе есть.

Русскоязычный след здесь — главное, что делает проект нашей темой. Материалы о «майнинге DAO1 APERTUM» публикуются на русском, критические разборы на русскоязычных ресурсах появились, значит, воронка на русскоязычную аудиторию работает. При этом ни российского юрлица, ни российской лицензии, ни записи в предупредительном списке ЦБ у проекта нет. Человек, который проверяет предложение привычным способом, не находит ничего — и делает вывод, прямо противоположный правильному.

Отдельно про распределение по брендам и юридическим лицам. Название платформы, название холдинга и название фонда в публичных материалах различаются, а деятельность ведётся в нескольких странах. Для участника это означает практическую сложность: до подписания трудно понять, кто именно будет его контрагентом, а после спора — к кому предъявлять требование. Мы не публикуем перечень юридических лиц и юрисдикций, потому что достоверно его не сверяли.

Хронология

1. Появление платформы и её продвижение

   Проект развивается в связке с брендом Apertum и продвигается через вебинары, каналы в социальных сетях и живые мероприятия. В критических разборах называются даты регистрации доменов в декабре 2024 и начале 2025 года — эти сведения мы не проверяли.

   конец 2024 — 2025

2. Дело в Техасе, по сообщению самой компании

   По заявлению юристов Apertum, в июле 2025 года они добились прекращения дела по приказу Комиссии по ценным бумагам штата Техас в отношении компании. Первоисточник по этому эпизоду мы не открывали — приводим как сообщение стороны.

   июль 2025

3. Предупреждение BaFin

   Немецкий регулятор публикует сообщение для потребителей: DAO1 оказывает в Германии услуги по криптоактивам без необходимого разрешения. Указан домен dao1.ai, названы боты «на основе искусственного интеллекта» и способы продвижения — вебинары, соцсети, офлайн-мероприятия.

   2 октября 2025

4. Ответ компании

   Публикуется сообщение о найме Apertum Holding Ltd юридической фирмы Quinn Emanuel для оспаривания предупреждения. Позиция компании: оснований для предупреждения нет, требования MiCAR к её деятельности неприменимы.

   7 октября 2025

5. Русскоязычная воронка продолжает работать

   На 31 июля 2026 года русскоязычные материалы о проекте доступны, критические разборы на русском опубликованы. Записи в предупредительном списке Банка России мы не нашли.

   31 июля 2026

Как устроена схема

Конструкция строится на трёх опорах: непроверяемый источник дохода, собственный токен и вербовка через личный контакт. Ни одна из них по отдельности не является доказательством обмана — но вместе они устраняют все три способа, которыми участник мог бы проверить предложение.

Путь денег участника

1. Шаг 1

   Приглашение через вебинар или знакомого

   Вход почти никогда не через рекламу продукта. Сначала — обучающая встреча, канал или личное приглашение. Регулятор в своём предупреждении называет ровно эти каналы.

   регистрация

2. Шаг 2

   Регистрация на платформе

   Договор в привычном виде часто не подписывается: его заменяет принятие условий в кабинете. До оплаты понять, кто ваш контрагент, трудно.

   пополнение

3. Шаг 3

   Пополнение в криптовалюте

   Перевод необратим: банка в цепочке нет, оспорить операцию некому, чарджбека не существует.

   подключение ботов

4. Шаг 4

   Доход «от работы ботов»

   Начисления видны только в кабинете. Проверить, совершались ли сделки в реальности, участник не может ни на одном этапе.

   внутренний токен

5. Шаг 5

   Прибыль во внутреннем токене

   Пока токен не торгуется на внешнем рынке, «заработанное» существует только внутри системы и стоит столько, сколько назначит оператор.

   приглашение других

6. Шаг 6

   Участник становится агентом

   Расширение круга через личные приглашения — самый дешёвый и самый устойчивый канал: доверие переносится с человека на проект автоматически.

Главный узел — непроверяемость. В классическом псевдоброкере хотя бы виден терминал и котировки, и спор идёт о том, честны ли они. Здесь нет и этого: между участником и рынком стоит «алгоритм», работу которого невозможно наблюдать. Любой результат — рост, падение, задержка вывода — объясняется его поведением, и опровергнуть объяснение нечем. Это оценка редакции, но она описывает свойство формата, а не намерения конкретной компании.

Второй узел — внутренний токен. Пока у токена нет внешнего рынка с независимым ценообразованием, «прибыль» участника не существует за пределами системы: это запись, которую делает оператор. Проверяется это за пять минут — попыткой найти торговую пару на бирже, к которой оператор не имеет отношения. Мы такую проверку по этому проекту не проводили, поэтому утверждать ничего не будем; но читатель провести её может и должен до оплаты.

Третий узел — способ распространения, который назвал сам регулятор: вебинары, каналы в соцсетях, местные офлайн-мероприятия. Классические признаки для оценки незнакомого сайта здесь не срабатывают, потому что оценивать нечего — предложение приносит человек, которому вы доверяете.

Что можно проверить самому

Проверки ниже бесплатны и доступны любому. По этому проекту особенно важно, что часть из них даёт отрицательный результат — то есть отсутствие записи там, где человек рассчитывает её увидеть.

Порядок проверки любого инвестиционного предложения одинаков и разобран в чек-листе проверки компании до оплаты; признаки пирамидальной конструкции — в материале признаки финансовой пирамиды. Логика попадания карточки в скамлист описана в методологии.

Красные флаги, которые видны до оплаты

Похожая по устройству конструкция с собственным токеном, но с записью Банка России и многолетней историей перезапусков, разобрана в карточке Поток Cash. Вертикаль целиком — в пиларе про криптовалютное мошенничество.

Что пишут о проекте

Систематизированных жалоб с суммами и документами мы не нашли. Есть критические разборы на русскоязычных ресурсах и отраслевые публикации на английском, связывающие проект с более ранними схемами. Всё это — материалы третьих лиц: редакция их не проверяла и изложенные там факты не подтверждает.

• bitok.blog — русскоязычный разбор проекта.
• cryptorussia.ru и ewa-trade.ru — разборы на русском языке.
• behindmlm.com — англоязычный отраслевой блог о сетевом маркетинге; связывает проект с более ранней схемой, рухнувшей в конце 2023 года после предупреждений североамериканских регуляторов. Это позиция блога, а не установленный факт: документов, подтверждающих связь, мы не видели.

В критических разборах называются конкретные детали — даты регистрации доменов, суммы, заявленные проектом, отсутствие внешних торгов у токена, сходство интерфейсов двух платформ. Мы перечисляем их здесь ровно как сведения третьих лиц и в машиночитаемые данные карточки не выносим: ни одну из них мы не проверяли самостоятельно.

Отдельно про состав выдачи. По брендовым запросам на русском в топе находятся либо промоматериалы самого проекта и его партнёров, либо разборы на ресурсах, которые одновременно продвигают другие проекты. Материала, который просто приводил бы формулировку регулятора с датой и ссылкой на первоисточник — и рядом позицию компании, — в доступной нам выдаче не оказалось.

Что делать, если вы уже вложились

Ситуация отличается от классического отказа в выводе: события, которое можно зафиксировать как отказ, может ещё не быть. Поэтому начинать нужно не с обращений, а с документов и с решения не вносить новых денег.

1. Прекратите пополнения и не подключайте новые «пакеты»

   Любая новая сумма увеличивает потерю, а не защищает предыдущую. Аргумент «доложить, чтобы разблокировать вывод» или «перейти на тариф выше, чтобы бот работал лучше» — стандартный, и он не связан с реальным положением дел.

   Первое действие

2. Соберите доказательства

   Скриншоты кабинета с балансом и историей начислений, все хеши криптотранзакций, оферта или условия, которые вы принимали, переписка с тем, кто вас приглашал, и с поддержкой, записи вебинаров и промоматериалы, на которые вы ориентировались. Копии — в облако и на отдельный носитель.

   До любых обращений

3. Установите, кто ваш контрагент

   Найдите в условиях название юридического лица и страну регистрации. Сверьте с адресами кошельков и реквизитами, по которым вы отправляли средства. От этого зависит, куда имеет смысл обращаться и на что рассчитывать.

   Основа для юриста и для заявления

4. Подайте заявление в полицию

   В отдел по месту жительства, с требованием зарегистрировать заявление в КУСП и выдать талон-уведомление. Приложите документы и распечатки переписки. Талон выдаётся в день обращения; отказ в приёме заявления незаконен.

   Приём заявления бесплатный

5. Обратитесь в Банк России

   Через интернет-приёмную, даже несмотря на отсутствие записи по проекту в предупредительном списке. Именно обращения граждан являются основанием для появления таких записей и для блокировки ресурсов — ваше обращение здесь работает и на вас, и на тех, кто придёт после.

   Приём обращений бесплатный

6. Не платите за возврат криптовалюты

   Криптоперевод необратим, и никакой «отдел компенсаций», «блокчейн-юрист» или «сервис возврата» этого не изменит. Предложения вернуть средства за предоплату — вторая схема, приходящая именно к тем, кто уже потерял.

   Правило без исключений

Общий порядок первых шагов — в пошаговом плане, действия в первые часы после перевода — в отдельном руководстве.

Чего мы не утверждаем

Этот раздел — граница между документом и предположением, и в этой карточке он особенно важен, потому что компания активно защищает свою позицию.

Мы не называем DAO1 и Apertum мошенниками и не называем проект финансовой пирамидой. Установленное формулируется иначе: BaFin опубликовал предупреждение о том, что услуги по криптоактивам оказываются в Германии без необходимого разрешения.

Мы не утверждаем, что позиция регулятора верна, а позиция компании — нет. Apertum Holding Ltd публично оспаривает предупреждение и заявляет, что оснований для него не существует. Спор с регулятором является спором до тех пор, пока он не разрешён; мы приводим обе стороны и исход не предрешаем.

Мы не подтверждаем сведения критических разборов. Даты регистрации доменов, заявленные суммы привлечения, отсутствие внешних торгов у токена, сходство интерфейсов двух платформ — всё это сведения третьих лиц, которые мы не проверяли.

Мы не утверждаем наличия связи проекта с более ранними схемами. Такую связь заявляет отраслевой блог; документов, подтверждающих её, мы не видели, и от своего имени этого не говорим.

Мы не описываем эпизод с органом штата Техас как установленный факт. Он известен нам из сообщения самой компании, распространённого её юристами, и приводится как её заявление.

Мы не называем юридических лиц группы и их юрисдикции сверх тех, что упомянуты в первоисточниках, — состав таких структур мы не сверяли.

Мы не публикуем перечень доменов проекта. В предупреждении BaFin указан один адрес, и только он приведён в карточке; остальные написания, встречающиеся в разборах, мы не проверяли.

Мы не называем ни одной фамилии. Ни в предупреждении регулятора, ни в заявлении компании физические лица нам не подтверждены реестровой записью или судебным актом.

Мы не сообщаем о наличии записи в предупредительном списке Банка России, уголовного дела или судебных актов. Целенаправленный поиск на 31 июля 2026 года ничего из этого не дал — и это существенная часть картины, а не умолчание в чью-либо пользу.

Мы не оцениваем качество или реальность технологии проекта. Мы говорим лишь о том, что её работу невозможно проверить извне, — а это утверждение о доступности проверки, а не о содержании технологии.

Частые вопросы про DAO1 и Apertum

Что именно сказал BaFin про DAO1?

В публикации от 2 октября 2025 года немецкий надзорный орган сообщил, что DAO1 предлагает клиентам автоматизированную торговлю криптоактивами при помощи ботов, работающих, по заявлениям проекта, на основе искусственного интеллекта, и что проект оказывает в Германии услуги по криптоактивам без необходимого разрешения BaFin. Предупреждение вынесено на основании § 10 абз. 7 немецкого закона о надзоре за рынками криптоактивов; требование о разрешении вытекает из европейского регламента MiCAR. В тексте предупреждения указан домен dao1.ai.

Компания как-то ответила на предупреждение?

Да, и мы обязаны это привести. 7 октября 2025 года было опубликовано сообщение юридической фирмы Quinn Emanuel Urquhart & Sullivan о том, что она нанята Apertum Holding Ltd для оспаривания предупреждения BaFin в отношении платформы DAO1. Позиция компании: оснований для предупреждения не существует, а требование о разрешении по MiCAR к её деятельности неприменимо. В том же сообщении говорится, что в июле 2025 года юристы компании добились прекращения дела по приказу Комиссии по ценным бумагам штата Техас. Мы не оцениваем, чья позиция верна: спор с регулятором — это спор, а не установленный факт в чью-либо пользу.

Проект есть в списке Банка России?

Записи в предупредительном списке Банка России по DAO1 или Apertum мы не нашли — при том что русскоязычное продвижение проекта существует. Для читателя это важный практический вывод, а не формальность: привычная проверка «поищу в списке ЦБ» по этому проекту ничего не покажет, и отсутствие записи не означает, что проект проверен и безопасен. Предупредительный список пополняется по мере поступления обращений граждан, а не автоматически.

Значит, если я не в Германии, предупреждение меня не касается?

Юридически предупреждение BaFin адресовано немецким потребителям и относится к деятельности в Германии. Практически оно сообщает вам то, что не зависит от страны: у проекта нет разрешения регулятора на те услуги, которые он предлагает, и по крайней мере один надзорный орган это публично зафиксировал. Ваша защита при этом хуже, чем у немецкого клиента, а не лучше: российского регулятора в этой истории нет, спор будет рассматриваться не по российскому праву и не в российском суде.

Боты действительно торгуют? Как это проверить?

Никак — и это главное, что стоит понять про любую конструкцию с «торговыми ботами». Извне вы видите только цифры в личном кабинете, которые рисует сам оператор. Проверяемым доход становится тогда, когда есть отчётность, подтверждённая независимым аудитором, и сделки, которые можно сверить на стороне биржи. Вопрос, который стоит задать: покажите отчёт независимого аудитора и идентификаторы сделок, которые я могу проверить сам. Отсутствие ответа на него — самостоятельный ответ.

Я уже вложился. Что делать?

Соберите доказательства до любых обращений: договор или оферту, скриншоты кабинета, все хеши криптотранзакций, переписку с тем, кто вас приглашал, и с поддержкой. Дальше — заявление в полицию по месту жительства с регистрацией в КУСП, обращение в Банк России через интернет-приёмную (даже при отсутствии записи в списке: обращения и есть основание для её появления) и консультация юриста по вашему договору. Подробный порядок — в пошаговом плане.

Мне обещают доход в криптовалюте. Можно ли будет вернуть деньги через банк?

Если вы переводили криптовалюту, оспорить перевод невозможно: он необратим по устройству, банка в цепочке нет. Если пополнение шло картой или банковским переводом, шанс есть — обращайтесь в свой банк с заявлением об оспаривании операции как можно раньше, срок ограничен правилами платёжной системы. Любые предложения «вернуть криптовалюту за предоплату» — это вторая схема, а не помощь.

Почему у карточки риск ниже, чем у проектов с записью ЦБ?

Потому что балл отражает объём и вес доказательств, а не наши ощущения. Здесь есть предупреждение иностранного регулятора — и оно, в отличие от большинства наших карточек, проверено нами по первоисточнику. Но нет записи Банка России, нет уголовного дела, нет судебных актов, а сама компания предупреждение публично оспаривает. Мы считаем правильным показать это соотношение честно, а не поднимать балл за счёт того, что нам кажется.